【聚焦】第5期:比特币的“前世今生”
发布日期:2014/5/26      正文字号:
文章标签: 数字货币
[ 导语 ]

2009年,一种由复杂代码组成的数字货币——比特币悄然诞生。在此后的4年中,比特币在全球范围内受到疯狂追捧,并开始对货币的概念、货币政策的运作模式及货币经济学的研究范式产生深远影响。比特币究竟是不是货币,能不能用于现实支付,会不会撼动现代货币发行体系等一系列问题随之产生并引发世界范围内的讨论。了解比特币的“前世”、“今生”,梳理各国央行对其“来世”的各种态度及坊间预测,或许会对思考上述问题有所助益。

[ 内容 ]

 

    2009年,一种由复杂代码组成的数字货币——比特币悄然诞生。在此后的4年中,比特币在全球范围内受到疯狂追捧,并开始对货币的概念、货币政策的运作模式及货币经济学的研究范式产生深远影响。比特币究竟是不是货币,能不能用于现实支付,会不会撼动现代货币发行体系等一系列问题随之产生并引发世界范围内的讨论。了解比特币的“前世”、“今生”,梳理各国央行对其“来世”的各种态度及坊间预测,或许会对思考上述问题有所助益。

 

>>>神秘“前世”

>>比特币到底是啥?

  2009年,一位名叫中本聪(Satoshi Nakamoto)的“神秘”程序员(截至目前,依然无人知道此人到底是谁)发表了一篇文章,描述一种基于互联网的全新货币形式:这种货币脱离中央银行,甚至不需要银行系统参与,只要电脑接入了互联网,就可以自由地将货币转移到世界上任何一个角落。中本聪将这种货币命名为比特币(bitcoin,缩写BTC)。

  从技术角度说,比特币是一种P2P形式的数字货币,由计算机生成的一串串复杂代码组成。它依据特定算法、通过大量计算产生。以人民币来比喻的话,比特币就是人民币的序列号,只要知道某张钞票上的序列号,就拥有了网络世界里的这张钞票——比特币。

  和法定货币相比,比特币没有集中发行者,是由网络节点的计算生成。而点对点的传输则意味着一个去中心化的支付系统,可以不依靠特定货币机构发行。谁都有可能参与制造比特币,而且可以全世界流通,可以在任意一台接入互联网的电脑上买卖,不管身处何方,任何人都可以挖掘、购买、出售或收取比特币,并且在交易过程中外人无法辨认用户身份信息。

  按照最初设计,比特币最终会在2140年前达到固定的数量单位:2100万个,这个上限连它的设计者都更改不了。目前其生产速度是每10分钟出产25个新比特币,以后每四年就会减半,直到达到数量上限。据悉,目前被“挖”出的比特币总量已超过1200万个。

 

>>比特币如何获取?

  由于比特币“埋藏”在由10组成的虚拟世界里,需要耗费电脑CPU进行不停地计算才可能被找到,所以这种寻找方式被形象地比喻为“挖矿”。

  要挖掘比特币,可以下载专用的比特币运算工具,然后注册各种合作网站,把注册来的用户名和密码填入计算程序中,再点击运算就正式开始。在安装好比特币客户端后,它会分配一个私有密钥和一个公开密钥。“开采”者需备份包含私有密钥的钱包数据,才能保证财产不丢失。运算开始后,电脑会搜寻64位数字,通过反复计算以及其他淘金者相互竞争,为比特币网络提供所需的数字。如果用户的电脑成功地创造出一组数字,那么就会获得一定数量的比特币。

  由于比特币总量有限,随着“开采量”的不断扩大,“剩下的”也就越来越少。2009年比特币“诞生”的时候,挖掘者每笔赏金是50个比特币。当总量达到1050万时(2100万的50%),赏金减半为25个。当总量达到1575万(新产出525万,即105050%)时,赏金再减半为12.5个。

现在,“挖矿”的人越来越多,能挖到的几率锐减。以致“挖矿”者联合起来组成“矿工行会”,更有缺乏技术和耐心的玩家选择直接在交易平台上买入比特币,这便促成了火爆的比特币交易平台。【详细报道:羊城晚报

 

>>比特币如何交易?

    比特币交易流程与股票交易有些类似。登录国内部分比特币交易平台可以发现,其交易流程与炒股有些类似,主要交易流程如下:

   买入流程:选择交易平台并注册账户→为账户充值(人民币或者外币)→提交买单→系统匹配价格,生成交易→比特币汇入账户→提取比特币或者存放在在线钱包。

卖出流程:充值比特币至交易平台账户→提交比特币卖单→系统匹配价格,生成交易→资金进入交易平台账户→提取资金至银行账户或者支付宝、财付通等账户。

    虽然比特币投资也讲究“高抛低吸”,但它与股票投资还是有着很大的区别。它没有像中国股市那样的涨跌停限制,同时交易是24小时开放的。另外,比特币由于筹码较少,价格易受到庄家控制,有可能出现一天价格涨几倍的情况,同时也可能出现一天内价格跌去一半的情况,犹如坐过山车一般。因此入市须谨慎,一定要注意控制好风险。

    目前,国内最大的交易平台比特币中国宣布完成500万美元A轮融资,投资方为光速安振中国创业投资和美国光速创业。创始人为李启元、杨林科和黄啸宇,这3个人都曾经是比特币粉丝。【详细报道:理财周刊

   

>>>火爆“今生”

>>“稀为贵”带来的疯狂

    从比特币产生开始,其价格总体上不断上涨。2010年,一个比特币只值几美分,到201211月中旬,价格是11美元左右,2013年年初到4月份,从13美元飙升到250美元,此后迅速跌回70美元以下。今年10月份,比特币又进入新一轮涨势,达到560美元后下跌。仅过了一个月,更疯狂的行情出现了——1118日,在美国参议院一场听证会上,多名政府官员表态称比特币能给金融系统带来好处,这直接诱发1119日比特币价格在Mt.Gox交易平台最高攀升至每个900美元、在比特币中国交易平台(BTC China)最高攀升至6989元人民币,但随后很快跌落到5800元附近,最低时到3700多元,几近腰斩。

  十天后,1129日,比特币在Mt.Gox平台上的价格一度高达1242.00美元/盎司,而同时黄金期货的价格为1241.40美元/盎司,比特币问世以来首超金价,但随后几分钟内又狂跌13%124日,中国人民银行出手干预,风险警示通知刚刚贴出,比特币在中国上的报价十分钟内从近7000元一个暴跌近40%,最低为4521.13元,但随后又跟随国际市场行情反弹。【详细报道:羊城晚报

 

>>变身“直接支付工具”

2010521日,一名美国程序员用10000比特币购买了披萨饼,这是比特币第一次在现实世界中被作为支付工具使用。

此后几年来,越来越多的比特币爱好者开始尝试用比特币购买各种商品。最初的时候,由于身上流淌着互联网的血液,比特币更多地被网络游戏玩家所接受,用以购买网游中的各种装备。

随后,电子商务网站也开始接受比特币购买实体商品。最早在今年4月,乘着比特币冲高到266美元的东风,淘宝上就有少量店铺开始接受比特币支付。从世界范围看,也出现了上万家支持比特币支付的互联网商家,国外甚至已出现专门的类似于支付宝的比特币第三方支付公司。

事实上,自从世界范围内的比特币交易活跃起来后,比特币就已经能够通过互联网平台进行交易,以兑换成美元、欧元、日元、英镑、人民币等各种主要货币。当比特币市场有足够的流动性,比特币持有者在任何时间都可以将手中的比特币兑换成主权信用货币时,理论上说,比特币已可以买到任何对应货币所能买到的所有商品了。

尽管理论上这么说,但现实生活中,由于比特币的价格波动太大,以至于比特币无法很好行使货币的价值尺度职能。加上比特币在生产、储存和交易环节中还存在诸多技术风险和隐患,使得比特币在商品交易的过程中不能像主权信用货币那样方便流畅。目前更多的商家愿意接受比特币直接支付,还是出于营销考虑。【详细报道:理财周刊

 

>>中国大妈“跑步”入市

“这波最疯狂的行情确实是中国玩家炒起来的。”比特币360网创始人James称,此轮暴涨暴跌中国市场是主力。有上海资深投资顾问透露,手持重金的温州商人已盯上比特币,准备大规模杀入这个市场,近几天的行情波动就不乏温州商人入场炒作的身影。有意思的是,在著名比特币交易网站“火币网”总交易额大于1000万元的贵宾用户中,40%为女性,市场传言“中国大妈”已从黄金市场转战比特币市场。

比特币价格的急速飙升和迅速跌落,表明了目前比特币的交易者们(尤其是“中国大妈”们)大多是短期交易者,很多人都是非理性的短期投机。目前 “中国大妈”的资金流动性比较强,而国内投资渠道的单一,比特币的升值满足了大家资产增值的需求,“中国大妈”确实也为比特币的疯狂贡献了自己巨大能量。【详细报道:山西商报】

 

>>>未知“来世”

>>央行发声,重创比特币

2013125日,中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币为“网络虚拟商品”而非货币,禁止金融机构和支付机构涉足比特币业务,但允许民众将其作为一种虚拟物品自由持有和交易,并将现有交易网站纳入监管。【《通知》全文

 

 

        此通知一出,疯狂上涨的比特币价格出现剧烈波动,1小时内跌幅高达34%,截止129日,比特币价格已经连续下跌四日,下跌幅度已达到53.55%

除了中国,法国中央银行——法兰西银行也于125日警告,虚拟货币不受监管,没有担保,不具有法偿性,一旦与真实货币进行兑换或成为支付手段,将造成金融风险,给全球反洗钱斗争带来新困难。

自从上周央行定性比特币后,中国市场开始对比特币进行新一轮做空。就在中国央行警示比特币风险后的第二天,百度发布公告称其旗下网站加速乐暂停接受比特币支付。与此同时,一些比特币行情和交易网站被怀疑跑路,网站已经无法打开。【详细报道:大洋网—广州日报

 

>>比特币为何不被认可?

虽然比特币在一定范围内具有货币替代职能,但以现代货币的标准来看,比特币尚未充分满足货币的定义,且存在九大致命缺陷。

1、脱离政府监管。比特币的无政府主义一来极不利于监管,二来使其缺乏政府信用担保,一旦出问题政府不承担责任,风险非常大。

2、投机风险大。由于大量炒家介入,导致比特币兑换现金的价格如过山车一般起伏。使得比特币更适合投机,而不是匿名交易。

3、交易平台脆弱且易受攻击。交易平台通常是一个网站,而网站会遭到黑客攻击,或者遭到主管部门的关闭。

4、投资者合法权益无从保障。比特币的相关交易市场仍处于自发状态,可能存在交易对手方风险、资金安全风险和清算结算环节等风险,投资者合法权益难以得到有效保障。

5、较高的洗钱风险。

6、为贩毒、诈骗等隐秘犯罪提供了温床。在美国,比特币网上毒品交易的普及率一直很高,而比特币几乎无法追踪,让买家和卖家的毒品交易面对执法顿于无形。

7、国内群众、警察普遍认知不足。

8、对央行货币发行垄断权构成潜在威胁。比特币进一步发展,可能会威胁传统货币的利益,货币发行者不会把权利让给一个p2p的开源算法。

9、比特币可能是泡沫。美联储前主席格林斯潘说:“我觉得是,你必须发挥你的想象力去推断比特币的本质是什么。我目前还无法做到这个推断。但是如果有人问我比特币是不是泡沫,我会说是的。”【详细报道:九个头条

 

>>另一种声音

比特币在中国和法国被泼“凉水”,但在德、美等国却赢得越来越多的认可。德国政府于8月正式承认了比特币(Bitcoin)的合法“货币”地位,该货币拥有者将可以使用比特币缴纳税金或者用作其他用途,而该国也成为了全球首个认可比特币的国家。11月,美国政府刚刚为四岁的比特币举行了听证会,最终确认比特币是一种合法的金融工具。

 

 

即便在价格连日走跌的中国,比特币仍受到部分投资者看好。币行创始人CEO蒋长浩认为,比特币是一个长远的事情,短期的政策出台对该行业有短期指导意义,长期仍然看好比特币。在监管层面上看,防止比特币被利用来做一些不正当行为可以理解,而比特币推动社会进步的方面还没有体现出来。

此外,虽然比特币挑战国家货币的可能性极小,但其电子支付功能或可保留。美银美林近日宣布正式将比特币纳入研究范围,其分析师DavidWoo认为“比特币能够成为电子商务的一种主要支付方式,并且成为传统货币交易的有力竞争者”。兴业银行资深贵金属分析师蒋舒也表示,比特币最早作为电子支付手段,和我们游戏出现的电子支付单位一样,本身无可厚非,只要支付和接受双方认可就行。【详细报道:每日经济新闻

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编辑:樊勇

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